Access Bank demande une ordonnance du tribunal pour geler ses comptes suite à une fraude présumée de 1,34 milliard de nairas – Nigéria

Access Bank Plc a contacté la Haute Cour fédérale de Lagos pour obtenir une ordonnance visant à geler les comptes liés aux bénéficiaires d’un prétendu transfert non autorisé de 1,34 milliard de nairas provenant de quatre des comptes de ses clients.

La banque a déposé la requête, portant la mention FHC/LAG/CS/1168/2026, contre 71 institutions financières et prestataires de services de paiement, demandant au tribunal de conserver les fonds qui auraient été transférés via son application Access SME.

Selon un affidavit déposé à l’appui de la demande, la fraude présumée a été découverte lorsque la banque a repris ses activités le 12 août 2026.

Access Bank a déclaré que son enquête préliminaire a montré que quatre comptes clients avaient été concernés, pour un total de 1 340 425 393 Naira qui auraient été transférés sans autorisation.

Les comptes concernés comprennent la succursale MIB TXN Bullion-Aba, à partir de laquelle 590 975 889 N590 975 889 auraient été transférés ; AllCO General Insurance Company Limited, impliquant 420 449 504 N ; Apogee Engineering Limited, impliquant 136 millions de Naira ; et Sims Nigeria Limited, impliquant 193 millions de Naira.

La banque a déclaré que son enquête interne avait permis de retracer une partie des fonds vers des comptes domiciliés auprès d’Access Bank et des 71 institutions financières interrogées.

« L’enquête interne du demandeur a révélé que les sommes transférées des comptes sans autorisation avaient été dissipées vers plusieurs comptes domiciliés chez le demandeur et les 1er à 71e défendeurs », indique l’affidavit.

Access Bank a également déclaré avoir retracé les numéros de vérification bancaire (BVN) associés aux bénéficiaires présumés et identifié d’autres comptes liés aux BVN.

Le prêteur demande au tribunal d’ordonner aux banques, aux fintechs et aux prestataires de services de paiement défendeurs d’imposer des restrictions post-non-débit (PND) sur les comptes et les BVN liés aux fonds prétendument détournés.

Selon l’ordonnance proposée, les restrictions s’appliqueraient au montant reçu par chaque bénéficiaire et resteraient en vigueur jusqu’à ce que la demande au fond soit tranchée.

La banque demande également des ordonnances obligeant les institutions défenderesses à divulguer les montants recouvrés sur les comptes concernés et à fournir des détails sur les comptes identifiés dans les annexes jointes à la demande.

En outre, Access Bank souhaite que les BVN concernés soient inscrits sur la liste de surveillance et que le mouvement ou la dissipation des fonds soit empêché jusqu’à ce que la totalité de 1,34 milliard de naira soit récupérée, dans la mesure où chaque bénéficiaire a été reçu.

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Elle a en outre demandé au tribunal d’ordonner le reversement de tous les fonds récupérés sur un compte Access Bank appartenant au requérant.

La banque a déclaré au tribunal qu’elle avait immédiatement contacté les institutions mises en cause après avoir découvert la fraude présumée, les informant de l’incident et demandant que les fonds soient conservés et que les détails pertinents du compte soient fournis.

Selon l’affidavit, certaines des institutions interrogées avaient déjà imposé des restrictions PND sur certains comptes. Cependant, Access Bank a déclaré qu’une ordonnance du tribunal était nécessaire pour maintenir les restrictions.

« Les 1er à 71e défendeurs ont placé un PND sur les comptes, mais ils ont besoin d’une ordonnance de cette honorable Cour pour la maintenir », a déclaré la banque.

Access Bank a fait valoir qu’une intervention judiciaire urgente était nécessaire pour empêcher une nouvelle dissipation des fonds et préserver les actifs potentiellement liés à la fraude présumée.

« Il est urgent que ce tribunal ordonne de préserver les réserves et tous les autres comptes recevant les fonds afin d’éviter une nouvelle dissipation des fonds », a-t-il déclaré.

La banque a en outre fait valoir qu’elle avait la responsabilité de veiller à ce que les fonds transférés des comptes des clients sans autorisation ne soient pas retirés, déplacés ou autrement dissipés avant leur recouvrement.

Il a également déclaré au tribunal que la demande était nécessaire pour lutter contre la cybercriminalité, qui, selon elle, était susceptible de porter atteinte aux intérêts économiques et nationaux du Nigeria.

« L’octroi de cette demande est également nécessaire pour prévenir la cybercriminalité qui a la capacité de porter atteinte aux intérêts économiques et nationaux », indique l’affidavit.

Access Bank s’est engagée à payer des dommages-intérêts si le tribunal détermine par la suite que l’ordonnance n’aurait pas dû être accordée, tout en avertissant qu’un retard pourrait entraîner des dommages irréparables et des pertes financières.

La demande a été déposée conformément à l’ordonnance 26, règle 6 des règles de 2019 de la Haute Cour fédérale (procédure civile), aux dispositions pertinentes de la Constitution de 1999 et à la compétence inhérente du tribunal.

Access Bank est représentée par des avocats de Country Hill Attorneys and Solicitors, dont Ifeoma Esther Enyinnaya, Aishat Nurudeen et Faith Itua-Oboh.

Les institutions interrogées comprennent de grandes banques telles que First Bank, Fidelity Bank, Ecobank, FCMB, GTBank, Keystone Bank, Stanbic IBTC, Union Bank, United Bank for Africa, Wema Bank et Zenith Bank, ainsi que de nombreuses banques de microfinance, fintechs et prestataires de services de paiement, notamment OPay, PalmPay, Moniepoint, Kuda, Paga et SmartCash.