La Banque africaine d'import-export (Afreximbank) s'est associée à Sterling Bank pour introduire le produit innovant de financement de la chaîne d'approvisionnement « Payables Finance », au Nigeria.
Ce produit, baptisé « Afreximbank Tradelink », est l'une des offres numériques d'Afreximbank sous l'égide de l'Africa Trade Gateway (ATG).
ATG fournit aux entreprises africaines et aux banques commerciales des outils numériques pertinents pour accéder aux informations sur le marché, se connecter avec les acheteurs et les vendeurs à travers le continent pour un marketing et un approvisionnement efficaces, faciliter les processus Know Your Customer (KYC) et promouvoir les paiements commerciaux entre les pays africains dans les devises locales.
Afreximbank a expliqué que
Payables Finance permet aux fournisseurs d'accéder au financement du système bancaire en obtenant le paiement anticipé des factures dont le paiement a été approuvé par leurs acheteurs professionnels.
Les acheteurs continuent de recevoir des crédits commerciaux de la part des fournisseurs, et ces derniers financent leur fonds de roulement grâce aux paiements anticipés reçus, ce qui leur permet de développer leur activité.
Le coût de financement est lié à la cote de crédit des entreprises acheteurs, ce qui rend ce produit particulièrement précieux pour les PME fournisseurs qui peuvent avoir du mal à accéder au financement bancaire à des prix compétitifs.
Selon Afreximbank, le financement des comptes payables est le produit de financement du commerce qui connaît la croissance la plus rapide au monde, et il existe une énorme opportunité pour les entreprises africaines d'en bénéficier.
Le partenariat avec Sterling Bank, selon le communiqué, constitue un accord unique et innovant qui exploite les atouts complémentaires des deux institutions pour fournir une solution globale axée sur le marché aux entreprises nigérianes et à leurs fournisseurs.
Dans le cadre de cet accord, Afreximbank fournira des financements aux entreprises et aux banques en dollars américains et en euros, tandis que Sterling Bank gérera le financement en naira.
Les fournisseurs des entreprises nigérianes peuvent ainsi bénéficier de financements en devises locales et étrangères selon leurs besoins.
Haytham ElMaayergi, vice-président exécutif d'Afreximbank Global Trade Bank, a salué ce lancement comme une nouvelle étape dans la réalisation de la vision de la banque consistant à transformer le commerce en Afrique.
Il a déclaré : « Afreximbank a identifié le financement de la chaîne d'approvisionnement comme une solution pour améliorer l'accès au financement du commerce en Afrique et s'est lancé dans un voyage visant à accroître la pénétration grâce à l'intervention financière et au renforcement des capacités. Le groupe de travail sur l'affacturage de la Banque a extrêmement bien réussi à fournir des lignes de crédit pour soutenir l'affacturage et a activement promu l'affacturage à travers le continent en collaboration avec d'autres institutions.
Il a ajouté que l'introduction du financement des dettes est la prochaine étape de la feuille de route de la banque pour le financement de la chaîne d'approvisionnement en Afrique.
« Les entreprises africaines ont désormais la possibilité d'exploiter le potentiel de ce produit, qui a été largement adopté à l'échelle mondiale, à un rythme accéléré, en tirant les leçons des expériences d'autres régions et en utilisant les dernières technologies développées », a-t-il expliqué.
Commentant ce partenariat, Gwen Mwaba, directrice et responsable mondiale du financement du commerce chez Afreximbank, a déclaré : « Le lancement au Nigeria est une première étape dans les plans d'Afreximbank visant à introduire le financement des comptes payables à travers l'Afrique en partenariat avec les principales institutions financières africaines. Le produit, qui déploiera une technologie de classe mondiale et un modèle de prestation collaboratif, contribuera à la réalisation de l'objectif stratégique de la Banque consistant à réduire le déficit de financement du commerce en Afrique, en particulier pour le segment des petites et moyennes entreprises (PME).
Chukwuka Onuaguluchi, responsable des services bancaires pour l'écosystème chez Sterling Bank, a déclaré : « La Sterling Bank s'engage à répondre aux besoins de financement du commerce des entreprises nigérianes et de leurs fournisseurs et nous sommes fiers de présenter ce produit indispensable en partenariat avec Afreximbank au profit des entreprises nigérianes. .»
Afreximbank fournit des financements en dollars américains et en euros aux entreprises de ses pays membres en Afrique et dans les pays membres de la Communauté des Caraïbes (CARICOM).
Il a noté que le lancement au Nigeria serait suivi de partenariats similaires dans d'autres pays africains afin d'étendre progressivement la capacité de financement en monnaie locale à travers le continent.
« L'adoption du produit sera soutenue par des événements de renforcement des capacités visant à accroître la sensibilisation au financement de la chaîne d'approvisionnement et à ses avantages. Le déploiement du produit au Nigeria est complété par un atelier ciblant les entreprises et les banques, en collaboration avec Woodhall Capital, une société financière leader au Nigeria.
« La fourniture de ces nouveaux produits financiers repose sur une plateforme de financement de la chaîne d'approvisionnement leader sur le marché, développée par la fintech britannique Demica, leader dans les solutions de fonds de roulement. Demica travaille avec les plus grandes banques mondiales pour optimiser leurs solutions de financement de la chaîne d'approvisionnement. En 2021, la société a établi un partenariat avec Afreximbank pour étendre cette technologie aux banques à travers l’Afrique », a ajouté Afreximbank.
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